瑞士更新其反洗錢法
スイスがマネーロンダリング防止法を改正
2025年9月，瑞士國會通過了一項針對其反洗錢（ㄈㄢˇㄒㄧˇㄑㄧㄢˊ）法律的重大改革。
2025年9月、スイス連邦議会はマネー・ローンダリング防止法（AML法）の主要な改正案を可決しました。
org瑞士國會
concept反洗錢
預計於2026年中生效，這些變革旨在提高透明度，並使瑞士符合金融行動特別組織（FATF）所設定的國際標準。
2026年中頃までに施行される予定のこの改正は、透明性を向上させ、スイスの基準を金融活動作業部会（FATF）が定めた国際基準に適合させることを目的としています。
location瑞士
org金融行動特別組織
orgFATF
其中一項關鍵更新是建立一個新的聯邦登記處，公司必須在該處識別其實質受益人。
重要な更新点のひとつは、企業が実質的な所有者を特定しなければならない新しい連邦登録制度の創設です。
org聯邦登記處
此外，反洗錢法規的適用範圍已擴大，納入了協助高風險金融或房地產活動的專業「顧問」，例如律師和公證人。
さらに、AML規制の適用範囲は、高いリスクを伴う金融や不動産の取引を支援する弁護士や公証人といった専門的な「アドバイザー」にまで拡大されました。
concept反洗錢
person律師
person公證人
這些專業人士現在必須執行徹底的客戶盡職調查並核實所有權。
これらの専門家は、今後、徹底した顧客デューデリジェンスを実施し、所有権を確認しなければなりません。
concept客戶盡職調查
瑞士政府認為，這些措施對於維持瑞士作為全球領先金融中心的聲譽和誠信至關重要。
スイス政府は、これらの措置が、主要な国際金融センターとして、スイスの評判と誠実性を維持するために不可欠であると考えています。
org瑞士政府
location瑞士
這一轉變標誌著過去認為此類諮詢角色不在反洗錢監管範圍內的傳統假設已經終結。
この転換は、こうしたアドバイザーの役割がマネー・ローンダリング防止の監視対象外であるという伝統的な前提の終焉を意味しています。
concept反洗錢
